お金の病院・診療所

あなたのお金に、かかりつけ医を。

保険を売る前に。

投資を勧める前に。

まずは、お金の健康診断を。

なんとなく将来が不安。

老後が心配。

子どもの教育費が気になる。

病気になったらどうしよう。

今の収入で大丈夫だろうか。

私たちの多くは、漠然としたお金の不安を抱えています。

しかし、その不安の正体を知らないまま、

「とりあえず保険」

「とりあえずNISA」

という選択をしてしまうことがあります。

でも、本当にそれがあなたに必要な答えでしょうか。

なぜ「お金の病院」なのか。

もし体の調子が悪くなったら、いきなり手術を受ける人はいません。

まず病院へ行きます。

健康診断を受ける。

原因を調べる。

そして必要に応じて専門外来へ行く。

これは当たり前のことです。

お金も同じではないでしょうか。

私たちは、

「なんとなく不安だから」

という理由で、商品を選んでしまうことがあります。

でも、

老後が不安な原因は、本当にお金でしょうか。

貯金ができない原因は、本当に浪費でしょうか。

保険に入りたい理由は、本当に保障不足でしょうか。

症状と原因は違います。

だからこそ、私たちは、いきなり商品を勧めません。

まずは、あなたのお金の状態を診ることから始めます。

不安には、必ず原因があります。

「老後が不安」

その原因は、

・老後資金の不足かもしれません。
・年金制度を知らないだけかもしれません。
・今の支出が多すぎるのかもしれません。
・定年後の働き方が見えていないのかもしれません。

「毎月お金が残らない」

その原因は、

・固定費が高いのかもしれません。
・住宅ローンが重いのかもしれません。
・保険料が高すぎるのかもしれません。
・収入が低すぎるのかもしれません。

同じ症状でも、必要な治療法は人によって全く違います。

私たちが目指すもの

不安をあおることではありません。

不安を明確にすることです。

原因が分かれば、

必要以上に怖がる必要はありません。

何を優先するべきかが分かります。

そして、自分に合った治療法が見えてきます。

保険が必要なのか。

投資が必要なのか。

家計改善が必要なのか。

収入を増やすことが必要なのか。

答えは、一人ひとり違います。

だからこそ、まずは「診る」。

それが、お金の病院の考え方です。

MISSION

お金の不安をなくし、人生を健康にする。

私たちが守りたいのは、お金そのものではありません。

その先にある、

家族との時間。

やりたいことへの挑戦。

大切な人を守る安心。

そして、自分らしく生きる自由です。

お金は人生の目的ではありません。

人生を豊かにするための大切な道具です。

だからこそ、私たちは、お金の不安をなくし、人生を健康にすることを使命としています。

VISION

一家に一人、お金のかかりつけ医を。

風邪をひいたときに相談できるお医者さんがいる。

それだけで安心できます。

お金も同じです。

何かを売るためではなく、

今の状態を一緒に確認し、

何を優先するべきかを考え、

必要な専門家へつないでくれる。

そんな「お金のかかりつけ医」が、これからの時代には必要だと考えています。

お金の健康診断

私たちは、6つの視点からあなたのお金を診ます。

①収入

今の収入で、本当に将来を支えられますか。

②支出

何に、どれだけ使っていますか。

③資産

将来への準備はできていますか。

④負債

無理のない借り方になっていますか。

⑤保障

本当に必要な保障になっていますか。

⑥ライフプラン

どんな人生を送りたいですか。

健康診断を受けることで、

今、どこに課題があるのか。

何を優先するべきなのか。

それが見えてきます。

お金の病院の流れ

【STEP1】

お金の健康診断

↓

【STEP2】

不安の原因を分析

↓

【STEP3】

優先順位を整理

↓

【STEP4】

必要に応じて専門外来へ

↓

【S

TEP5】

定期的な健康チェック

C.L.I.N.I.C.

お金の病院、6つの約束

C｜Care

人生そのものに寄り添います。

L｜Listen

まず、じっくりとお話を聴きます。

I｜Identify

症状ではなく、本当の原因を見極めます。

N｜Navigate

今、何を優先するべきかを一緒に考えます。

I｜Integrate

必要に応じて専門家とつながります。

C｜Continue

人生の変化に寄り添い続けます。

一人ではなく、チームで支えます。

お金の問題を、一人の専門家だけで解決することはできません。

私たちは、必要に応じて各分野の専門家と連携します。

■ 保険外来

必要な保障を考えます。

■ 家計改善外来

支出の見直しをサポートします。

■ 資産形成外来

将来のお金づくりを考えます。

■ キャリア外来

転職や副業など、収入を増やす方法を考えます。

■ 住宅・不動産外来

住宅購入や住宅ローンをサポートします。

■ 相続・終活外来

相続や介護、終活について考えます。

信頼できるFPとは、

何でも知っている人ではありません。

必要なときに、

必要な専門家と連携できる人です。

私たちは、一人ではなく、チームであなたのお金の健康を守ります。

最後に

◆人生には、

◆結婚があります。

◆子育てがあります。

◆住宅購入があります。

◆転職があります。

◆介護があります。

そして、

◆自分自身の老後があります。

そのたびに、お金の悩みは変わっていきます。

だからこそ、

何かを始める前に。

何かを買う前に。

何かに加入する前に。

まず、自分の状態を知る。

そして、不安の正体を知る。

それが、お金との健全な向き合い方だと、私たちは考えています。

あなたのお金に、かかりつけ医を。

お金の病院・診療所

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